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深圳金融辦率先強化金融監管職能。
12月19日，深圳市金融辦正式發布“深圳市金融風險監測預警平臺”和“深圳市地方金融監管信息系統”，以強化金融風險分析檢測，推動地方金融治理“化被動為主動”。同時，深圳金融辦職能進一步擴容，明確了對7類持牌金融機構的監管權限，并將辦內組織架構重新規劃調整。
“海豚指數”預警涉眾金融風險
深圳金融辦解釋稱，“深圳市金融風險監測預警平臺”是為了強化金融風險監測分析，穩妥處置各類金融風險隱患。預警平臺是2016年8月經深圳市政府批準設立的，目前已經上線運行，將全市24.4萬家金融企業納入監測。
深圳市金融辦表示，借此可以不斷提升主動發現、提前預警金融風險的能力，實現對涉眾金融風險的“打早打小”，切實保障廣大群眾和投資者的資金財產安全。
該平臺使用的技術包括大數據、云計算、人工智能等技術，構建了7個子系統，分別是金融風險監測預警、非法集資核心建模、輿情信息采集、線下數據采集、非法集資案件信息管理、舉報線索管理、數據管理。
依托平臺，深圳市金融辦首創“海豚指數”對企業風險進行分級預警、分類處置。據了解，海豚指數從合規性、收益率偏離、投訴舉報、涉眾傳播、特征詞命中等5個維度綜合評估企業風險。該平臺用海豚形象來比擬金融風險等級，海豚指數越高，企業風險越大，當海豚指數大于60分時，表示風險很高，平臺發出風險提示，建議約談整改。指數大于80分時，平臺發出高風險預警，建議移交線索，聯合公安機關等部門進行處置。
平臺定期對接深圳市行政資源信息、投訴舉報信息、公安信息、銀行資金異動線索等數據，同時每日采集互聯網公開信息，每天更新數據量5000萬條，解決傳統金融監管監測預警難、數據信息匯總難和企業風險情況獲取難等問題。
“主動式監管”新興金融業
而“深圳市地方金融監管信息系統”旨在解決新興金融業態無監管系統、無監管數據、風險底數不清的問題。這套系統針對的是深圳市P2P網貸、小額貸款公司、交易場所等新興金融業態，可對其進行非現場監管。
這套系統也同樣有7個子系統，造備案登記、監管督導、數據報送、數據儲存、風險預警、企業評級、協同處置，可以實現“一企業一界面”，目前已經上線運行。
據介紹，這套系統一是設計了P2P網貸蜂巢（COMB）指數、小額貸款公司CAMEL+RR監管評級體系和交易場所FORCE指數，對相應機構開展風險評價；二是采用了區塊鏈技術，利用VP、NVP節點的分布式管理，以及PBFT的共識機制和CA的智能合約，確保監管數據的實時報送、不可篡改。
具體來說，P2P蜂巢指數從信用、操作、管理、經營四個風險維度構建模型，形成14張基礎報表、266張基礎指標、45項一級衍生指標、24級二級衍生指標。
針對小貸公司的CAMEL+RR評級體系，則從資本充足、資產質量、公司治理、盈利狀況、流動性等五類風險指標，以及服務實體經濟、社會責任兩類附加指標等七個維度進行評價，共形成12張基礎報表、60項定量指標、33項定性指標。
而適用于各類交易場所的FORCE指數，根據功能不同，將交易場所分為金融資產、區域股權、商品、其他等四個大類，從信用、合規、管理、經營四個風險維度進行評價，形成17張基礎報表、28項一級指標、43項二級指標。
“通過完善風險導向的非現場監管體系，推動地方金融治理由被動向主動監管模式轉變，切實維護區域金融穩定，”深圳金融辦表示。
明確治下七類持牌金融機構
澎湃新聞發現，深圳金融辦官網“主要職責”部分近期悄然更新，其中明確了金融辦“負責對全市轄區內小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司等金融機構實施監管”，此外“強化對全市轄區內投資公司、社會眾籌機構、地方各類交易場所等的監管；配合有關部門加強對互聯網金融的監管。”
“商業保理一般是商務委監管，根據全國第五次金融工作會議精神，很有可能之后各地都要劃撥到金融辦的監管范圍內，深圳這是先行一步，”一位地方金融監管人士對澎湃新聞表示。
深圳明確監管范圍之后，很多散落在各個監管部門的金融機構重新聚合在一處，有利于提升對小貸等持牌金融機構和互聯網金融等類金融機構的監管效率。
根據深圳市金融辦官網，近期該辦還進行了組織架構調整，新設了“監管一處”、“監管二處”和“監管三處”，與綜合處、金融服務處、政策規劃處、金融合作處并行。
其中，監管一處負責對全市小額貸款公司、融資性擔保公司、區域性股權市場、典當行實施監管，強化對地方各類交易場所的監管；監管二處負責對融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司實施監管，強化對轄區內投資公司、社會眾籌機構的監管；監管三處牽頭組織開展打擊非法集資活動，推進地方金融風險監測預警系統、監管信息系統等建設管理工作并會同有關部門加強對互聯網金融的監管。
今年7月召開的第五次全國金融工作會議提出，“地方政府要在堅持金融管理主要是中央事權的前提下，按照中央統一規則，強化屬地風險處置責任。”自此，強化地方金融監管再次被提上議程。
“根據會議精神，各個地方必須要有同一個部門來承接金融監管的職責，主要負責監管包括小額貸款、融資擔保、融資租賃、資管公司、典當行等7類金融屬性機構，”東部沿海某省金融辦人士對澎湃新聞表示。
目前各地金融辦在加掛“金融監管局”牌子，比如今年10月10日，深圳市決定在金融辦加掛地方金融監管局牌子，而山東更早，今年3月，山東金融工作辦公室就開始掛金融監管局牌子，在地市層面，山東在2016年的時候實現了全省17個市、137個縣（市、區）全部獨立設置金融工作機構，并加掛地方金融監督管理局牌子。
